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Homestead Exemption en Texas para dueños con ITIN
Si compraste casa en Texas — con o sin Seguro Social — y ahí vives, probablemente puedes reclamar la homestead exemption y reducir miles de dólares al año en impuesto de propiedad. Esta guía explica cómo hacerlo como contribuyente con ITIN.
¿Qué es la homestead exemption?
Es una reducción del valor tasado (taxable value) de tu propiedad cuando la ocupas como residencia principal. Texas tiene impuestos de propiedad entre los más altos del país (1.6–2.3% efectivo), así que cualquier reducción del valor tasado se traduce directamente en menos dinero pagado cada año al condado, escuela, y distritos especiales.
¿Cuánto ahorras?
La exención general reduce $100,000 del valor tasado para el impuesto escolar (a partir de 2023, después de que los votantes aprobaron la Proposition 4). Muchos distritos locales agregan exenciones adicionales del 10–20%. En una casa de $350,000, el ahorro anual típico puede ser de $1,800 a $3,000, dependiendo del condado.
¿Los dueños con ITIN califican?
Sí. La homestead exemption de Texas no requiere ciudadanía ni Seguro Social. Los requisitos son:
- Ser propietario (tu nombre en el deed) al 1 de enero del año fiscal
- Ocupar la propiedad como residencia principal
- No reclamar homestead en otra propiedad (en Texas o fuera)
- Proveer identificación con dirección que coincida con la propiedad
El distrito de tasación (County Appraisal District, o CAD) acepta ITIN en el formulario 50-114 como identificación del contribuyente.
Paso a paso para solicitarla
- Espera al 1 de enero del año fiscal. Debes ser dueño y residir en la propiedad a esa fecha. Si cerraste en febrero, no puedes aplicar ese año — aplicas el siguiente.
- Descarga el formulario 50-114. Es el Application for Residence Homestead Exemption del Texas Comptroller. Está disponible en español y lo encuentras buscando "formulario 50-114 homestead Texas" o en el sitio del CAD de tu condado (Travis, Harris, Dallas, Bexar, Tarrant, El Paso, Hidalgo, etc.).
- Reúne documentos:
- Identificación con foto y dirección que coincida con la propiedad (licencia de Texas preferida; matrícula consular + Texas ID aceptable en la mayoría de condados)
- Carta del IRS con tu ITIN (CP-565 o CP-566)
- Copia del deed (escritura) o carta de cierre que muestra tu nombre como propietario
- Actualiza tu licencia. La dirección en tu ID debe coincidir con la dirección de la propiedad. Si tu licencia tiene la dirección anterior, actualízala en el DPS antes de enviar el formulario.
- Envía al CAD de tu condado. Puedes enviar por correo postal o, en muchos condados, por su portal en línea. No se paga cuota por la solicitud.
- Guarda la confirmación. El CAD envía una carta confirmando que la exención fue aprobada. Guárdala. La exención se aplica automáticamente cada año siguiente — no tienes que renovar.
Exenciones adicionales que puedes combinar
$10,000 adicional sobre impuesto escolar y congela ese impuesto al nivel del año en que cumples 65. Disponible para ITIN holders también.
$10,000 adicional sobre impuesto escolar si tienes incapacidad documentada (Social Security Disability o equivalente médico con ITIN).
Exención variable según grado de discapacidad (10%–100% del valor tasado). Requiere servicio militar verificable — no disponible por ITIN solamente.
Si tu cónyuge fallecido tenía una exención de over-65 o disabled-veteran, puedes mantenerla bajo ciertas condiciones.
Plazo y retroactividad
La fecha límite regular es el 30 de abril del año fiscal. Pero Texas permite solicitar retroactivamente hasta dos años atrás. Si compraste hace un año y nunca aplicaste, puedes hacerlo ahora y recibir un reembolso de los impuestos sobrepagados — un ahorro que muchos ITIN holders pasan por alto.
¿Qué ocurre si vendes o te mudas?
La homestead exemption aplica a la propiedad donde resides. Si vendes y compras otra en Texas, aplicas de nuevo para la nueva. Si te mudas a otro estado, la exención de Texas termina. Si conservas la propiedad pero la rentas, pierdes la exención desde el año en que deja de ser residencia principal.
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Unirme a la lista (Texas)Esta página es informativa. Las reglas de exención de impuesto de propiedad en Texas son establecidas por el Texas Tax Code, Capítulo 11, y las enmiendas constitucionales aprobadas por los votantes. Los montos pueden cambiar. El procedimiento exacto y documentación aceptada pueden variar ligeramente por condado — verifica con el CAD de tu condado antes de enviar. Icon Mortgage no brinda asesoría fiscal; consulta con un contador o abogado si tienes dudas sobre tu situación particular.